Socio de Ueno Bank cuenta con múltiples sanciones y multas de organismos de control y es señalado como «patrocinador internacional de guerra» en Rusia
OTP Bank Plc. de Hungría, una entidad que recientemente ha realizado una inversión estratégica de USD 30 millones en UENO bank de Paraguay, adquiriendo así una participación accionaria, se ha visto envuelta en una serie de sanciones y multas impuestas por organismos reguladores financieros tanto en su país de origen como en otros donde opera. Esta situación plantea interrogantes sobre las prácticas internas del banco y su cumplimiento normativo.
En Hungría, el Banco Nacional de Hungría (MNB) y otras autoridades han sancionado a OTP Bank con al menos nueve multas desde 2010. Estas sanciones abarcan una variedad de infracciones, incluyendo violaciones de la normativa bancaria, deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero (AML), prácticas anticompetitivas y falta de protección al consumidor. Ejemplos específicos incluyen una multa de HUF 28 millones (aproximadamente USD 67,500) en 2025 por fallos en los controles internos, la debida diligencia y las revisiones retrospectivas en materia de AML/CTF, así como una multa de USD 285,125 en 2024 por violaciones bancarias. En 2023, se impuso una multa de USD 141,103 por deficiencias en AML, mientras que en 2022 la sanción ascendió a USD 215,416 por violaciones bancarias. En 2013, OTP Bank enfrentó una multa considerable de USD 17.8 millones por prácticas anticompetitivas. También se registraron multas menores en 2017, 2010 y 2007 por publicidad engañosa y violaciones bancarias.
Las sanciones no se limitan a Hungría. En Bulgaria, su subsidiaria DSK Bank recibió una multa de USD 567,479 en 2019 por violaciones de privacidad. En Croacia, la subsidiaria OTP banka dd ha recibido al menos seis multas entre 2022 y 2024 por violaciones bancarias y deficiencias en AML, totalizando alrededor de USD 153,000.
Además, en 2023, OTP Bank fue incluida temporalmente en una lista de «patrocinadores internacionales de la guerra» por sus operaciones en Rusia, aunque fue posteriormente eliminada tras negociaciones. Si bien no ha recibido multas directas de reguladores europeos centrales por este motivo, OTP Bank ha sido objeto de críticas por expandir sus operaciones en Rusia durante la aplicación de sanciones internacionales, lo que podría considerarse como una posible vía para la evasión de dichas sanciones.
En total, desde 2010, OTP Bank y sus subsidiarias han acumulado al menos 16 registros de penalizaciones, sumando un monto superior a USD 19.6 millones. La mayoría de estas sanciones se han impuesto en Hungría, aunque también se han registrado en Bulgaria y Croacia. Estas repetidas sanciones sugieren la necesidad de una revisión exhaustiva de los procesos internos de OTP Bank y de una mayor atención al cumplimiento de las normativas financieras en todos los países donde opera.
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